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商业计划书终极写作指南:财务管理
一捷咨询 ● 2018-02-11 ● 1613 人浏览

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  财务数据总是在业务计划的后面,但这并不意味着它没有业务概念和管理团队的描述重要。

  精明的投资者会仔细查看财务部分的图表、表格、公式和资金预测表,因为他们知道这些信息就像人的脉搏、呼吸率和血压等指标一样,能够显示人的健康状况。

  事实上,你会发现许多潜在的投资者在正式阅读商业计划书之前,会先扫一眼项目的财务预测,了解项目的收益、投资回收期等情况。

  财务部分包含三个部分:利润表、资产负债表、现金流量表。它们能够体现公司未来发展的图景和价值,以及公司的还债能力和未来盈利状况。因此,投资者非常重视这一部分。

  你通常可以使用Excel或其他办公软件来制作这三个表。

  利润表

  损益表的作用是判断你的项目是否能够盈利,它的计算公式为总收入减去成本、税收以及摊销和折旧费用。

  总收入包括销售收入和其他收入,总成本包括经营性成本和其他成本。其中,经营性成本包括生产成本、管理费用等,其他成本则为税收、摊销与折旧费用等。

  如果你是一家刚刚成立的公司,没有以往的财务数据,可以根据业内的平均水平进行合理的估算。

  资产负债表

  利润表可以显示你的收入,资产负债表则显示你的公司价值。

  资产负债表可以帮助投资者看到一家公司拥有有价值的资产,而这些资产在利润表上不存在,也可能在利润表商是显示盈利的,但实际却负债累累。

  其计算公式为,公司自身拥有的资产减去外部欠债并得出净资产额。

  资产负债表通常是在年末、月末、季末等特定时间节点来制作的,以此,来衡量公司在在某段时间内的经营状况。

  资产负债表也可以衡量企业所有者的权益价值。当你从自身资产中减去负债时,剩下的就是你和任何合伙人拥有的企业资产的价值。持续跟踪这个数值,就可以知道你的财务盈亏状况。

  资产负债表也可以预测未来的财务状况,这些预测可以作为未来企业的财务目标,或与实际结果进行比较的基准。

  资产负债表也可以对你的销售情况进行预测。

  现金流量表

  现金流量表通过一段时间(一年、一个季度或一个月)来监控现金流量,并告诉你目前手头有多少现金。

  现金流量表,也称财务状况变动表,是对资产负债表上发生的变化进行调查和分析。利润表描述的是销售额和利润,但并不一定告诉你现金来自何处或如何使用。

  现金流量表主要分为两个部分。一个是现金流入和流出公司的流程。说明资金是如何流动的。

  另外一个部分则表示,资金用途和资金来源。在表格底部则是净现金流。净现金流表示在一段时间内,你可支配的现金有多少。

  其他财务信息

  如果你在为你的公司寻找投资者,你需要提供利润表、资产负债表和现金流量表等大量的财务信息。虽然繁琐复杂,但却很重要。

  例如,如果你自己需要去贷款,那么就要提供个人财务状况信息。而提供财务状况信息说明公司将达到何种盈利水平有助于预测你是否有能力维持公司的经营。

  这些财务对你和投资人都很重要,应该在商业计划书中展现出来。这也有助于你顺利实施项目。


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